Η τράπεζα υποστηρίζει ότι η απόφαση ελήφθη έπειτα από πολύμηνη εξέταση της δραστηριότητας των λογαριασμών και όχι για πολιτικούς λόγους. Το Trump Organization κάνει λόγο για πολιτική διάκριση και σημαντική οικονομική ζημία.
Νέα στοιχεία για το κλείσιμο εκατοντάδων τραπεζικών λογαριασμών που συνδέονταν με τον Ντόναλντ Τραμπ και τις επιχειρήσεις του παρουσίασε η Capital One σε δικαστικό έγγραφο.
Η τράπεζα υποστηρίζει ότι οι λογαριασμοί έκλεισαν το 2021 μετά τον εντοπισμό συναλλακτικών μοτίβων που ενεργοποίησαν διαδικασία εσωτερικού ελέγχου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η αναφορά σε έλεγχο κατά του ξεπλύματος χρήματος δεν αποτελεί κατηγορία ότι το Trump Organization διέπραξε σχετικό αδίκημα. Η Capital One δεν αποδίδει στην εταιρεία κάποια συγκεκριμένη παράνομη πράξη, αλλά επικαλείται τις υποχρεώσεις συμμόρφωσης που έχουν οι αμερικανικές τράπεζες.
Η θέση της Capital One
Σύμφωνα με τη δικαστική κατάθεση, η απόφαση αποτέλεσε το αποτέλεσμα πολύμηνης ανάλυσης από την αρμόδια ομάδα της τράπεζας, στελέχη της οποίας διαθέτουν πολυετή εμπειρία στην εφαρμογή της νομοθεσίας.
Η Capital One αρνείται ότι το κλείσιμο των λογαριασμών είχε πολιτικά κίνητρα και ζητά την απόρριψη της αγωγής. Υποστηρίζει ότι οι ισχυρισμοί του Trump Organization περί πολιτικής διάκρισης είναι ασαφείς και δεν στηρίζονται σε επαρκή πραγματικά στοιχεία.
Η τράπεζα αναφέρει επίσης ότι έδωσε στους κατόχους των λογαριασμών αρκετούς μήνες και πρόσθετες παρατάσεις, ώστε να μεταφέρουν τα χρήματά τους και να εξασφαλίσουν νέες τραπεζικές υπηρεσίες. Το Associated Press επιβεβαιώνει ότι η Capital One επικαλέστηκε λόγους συμμόρφωσης κατά του ξεπλύματος χρήματος και όχι πολιτική σκοπιμότητα.
Το Trump Organization μιλά για «debanking»
Η πλευρά Τραμπ υποστηρίζει ότι περισσότεροι από 300 λογαριασμοί έκλεισαν λόγω του πολιτικού κλίματος που διαμορφώθηκε μετά την επίθεση της 6ης Ιανουαρίου 2021 στο Καπιτώλιο.
Στην αγωγή αναφέρεται ότι το κλείσιμο των λογαριασμών προκάλεσε σημαντική οικονομική ζημία, καθώς οι επιχειρήσεις αναγκάστηκαν να αναζητήσουν άμεσα νέες τράπεζες. Εκπρόσωπος του Trump Organization χαρακτήρισε αβάσιμη την αιτιολόγηση της Capital One και υποστήριξε ότι οι ανησυχίες συμμόρφωσης χρησιμοποιήθηκαν εκ των υστέρων για να καλύψουν μια πολιτικά υποκινούμενη απόφαση.
Η υπόθεση εξετάζεται στο Ομοσπονδιακό Δικαστήριο της Νότιας Περιφέρειας της Φλόριντα, με τη σχετική δικαστική πορεία να καταγράφεται στον δημόσιο φάκελο της υπόθεσης.
Τι σημαίνει ο όρος «debanking»
Με τον όρο «debanking» περιγράφεται η διακοπή της τραπεζικής σχέσης με έναν πελάτη ή μια επιχείρηση. Οι τράπεζες μπορούν να κλείνουν λογαριασμούς για διαφορετικούς λόγους, όπως ο αυξημένος κανονιστικός κίνδυνος, η ύποπτη συναλλακτική δραστηριότητα ή η αδυναμία επαρκούς ελέγχου του πελάτη.
Το τελευταίο διάστημα, ωστόσο, συντηρητικές οργανώσεις και εταιρείες κρυπτονομισμάτων στις ΗΠΑ υποστηρίζουν ότι ορισμένες αποφάσεις αποκλεισμού λαμβάνονται με πολιτικά ή ιδεολογικά κριτήρια.
Ο Τραμπ έχει στραφεί δικαστικά και κατά της JPMorgan Chase και του διευθύνοντος συμβούλου της, Τζέιμι Ντάιμον, προβάλλοντας παρόμοιους ισχυρισμούς. Η JPMorgan αρνείται επίσης ότι οι αποφάσεις της είχαν πολιτικά κίνητρα.
Η δικαστική διαμάχη με την Capital One συνεχίζεται και, μέχρι να υπάρξει απόφαση, τόσο οι ισχυρισμοί περί πολιτικής διάκρισης όσο και η αιτιολόγηση της τράπεζας παραμένουν αντικείμενο εξέτασης από το δικαστήριο.
About The Author
